Diego Cefaro

Sono un associate del dipartimento Banking e Financial Services presso i nostri uffici di Roma e Milano. Presto assistenza e consulenza a banche, società quotate e intermediari finanziari con riferimento ad un'ampia gamma di questioni regolamentari riguardanti il diritto bancario e finanziario.

Ho acquisito una specifica esperienza nella regolamentazione dei servizi bancari e finanziari. Prima di entrare in Bird & Bird nel 2013 ho lavorato presso altri due importanti studi legali internazionali. La mia attività si concentra su tematiche regolamentari attinenti ai servizi di pagamento, al credito al consumo, alla regolamentazione di trasparenza applicabile alla distribuzione di prodotti bancari e finanziari, alla corporate governance e ai servizi di investimento, nonché con riferimento alla normativa in materia di antiriciclaggio. Mi occupo altresì di operazioni domestiche e cross-border di capital market, debt trading, cartolarizzazioni e factoring, prodotti strutturati e derivati. Queste competenze, unitamente al nostro approccio unitario a livello internazionale, ci rendono certi di poter offrire un servizio coerente e di primo livello anche in operazioni cross-border.

In questo scenario merita peraltro notare che, attualmente, molte istituzioni finanziarie e start-up prestano particolare attenzione al Fintech in quanto tale tecnologia mira a competere con le metodologie tradizionali di fornitura dei servizi finanziari. Nel settore tecnologico Bird & Bird è uno dei principali studi legali al mondo: questa capacità, combinata con la nostra dettagliata conoscenza dei tradizionali servizi di pagamento e dei mercati dei servizi finanziari, ci consente di aiutare i nostri clienti nel raggiungere posizioni di vertice nel mercato, coadiuvandoli nel processo di trasformazione del nuovo modello dei servizi finanziari. Offriamo pertanto ai nostri clienti un'ampia gamma di soluzioni e strumenti tecnologici, avendo già lavorato con loro al fine di sviluppare modi innovativi per soddisfare le loro esigenze in un mercato legale in rapida evoluzione.

• Assistenza a diverse banche italiane e ai loro fornitori di servizi IT nella valutazione degli impatti sul loro modello di business derivanti dalla Direttiva (UE) 2015/2366 sui servizi di pagamento (PSD2). Abbiamo altresì prestato assistenza nell'apportare i necessari interventi di adeguamento alla pertinente documentazione precontrattuale e contrattuale, nonché alle relative politiche e regolamenti interni.
• Assistenza a un istituto di pagamento spagnolo nell'attività di strutturazione e successiva distribuzione in Italia di carte di credito virtuali destinate a clientela consumatrice.
• Assistenza a una banca italiana nell'ambito di un progetto di adesione a una piattaforma online di diritto tedesco finalizzata alla vendita all'asta di crediti commerciali. Con l'adesione a tale piattaforma, la banca è legittimata a vendere online alcuni crediti di proprietà di alcune SPV di diritto italiano, le cui obbligazioni – precedentemente emesse attraverso varie operazioni di cartolarizzazione - sono di proprietà della banca medesima.
• Assistenza ad alcune banche italiane nella strutturazione del processo concernente l'offerta, in regime di libera prestazione di servizi, di depositi a termine in Germania attraverso una piattaforma internet. La nostra assistenza si è concentrata sulla regolamentazione bancaria, ivi inclusa la normativa antiriciclaggio, e ha avuto a oggetto la procedura di notifica di passaporto ai sensi delle disposizioni comunitarie, nonché la revisione dei contratti relativi ai prodotti offerti in Germania e la negoziazione del contratto di servizi con le controparti.
• Assistenza a una banca italiana nell'ambito del procedimento di costituzione, ai sensi del diritto comunitario, di tre differenti succursali in altrettanti Stati dell'Unione.
• Consulenza a una banca italiana nell'attuazione delle Linee Guida EBA in materia di product governance dei prodotti bancari al dettaglio.